Los planes de un organismo de control del gobierno de Estados Unidos para supervisar empresas como Apple y Google de Alphabet que ofrecen billeteras digitales y aplicaciones de pago a los consumidores corren el riesgo de sofocar innecesariamente la innovación y mantener a algunos actores fuera del mercado. , dijo el lunes un importante grupo de lobby tecnológico.
Las advertencias de la Asociación de la Industria de Computación y Comunicaciones (CCIA), cuyos miembros también incluyen a Amazon, la matriz de Facebook Meta y X, antes conocida como Twitter, respondieron a la propuesta de noviembre de la Comisión de Consumidores de Estados Unidos. Oficina de Protección Financiera (CFPB), que dijo que los servicios de billeteras y pagos con teléfonos inteligentes de los gigantes tecnológicos rivalizaban con los métodos de pago tradicionales, pero carecían de las mismas salvaguardias para el consumidor.
La propuesta de la CFPB, que aún no se ha finalizado, sometería a dichas empresas al mismo tipo de supervisión que actualmente se impone a los bancos, con examinadores de la agencia inspeccionando el cumplimiento de las leyes sobre prácticas desleales o engañosas y protecciones de la privacidad, además de examinar la conducta de los ejecutivos.
Los funcionarios esperan que la propuesta, tal como está redactada actualmente, cubra a 17 empresas responsables de 13 mil millones de pagos anuales.
Algunos representantes de la industria bancaria reaccionaron calurosamente a la propuesta, diciendo que las empresas que brindan servicios similares a los bancarios deberían ser reguladas y supervisadas directamente como los bancos.
Sin embargo, Krisztian Katona, jefe de política regulatoria de la CCIA, dijo en un comunicado visto por Reuters que la propuesta corría el riesgo de hacer más daño que bien «ya que una regulación digital amplia, demasiado onerosa o dura podría obstaculizar significativamente las nuevas empresas en esta industria».
En una carta de comentarios que se presentará a la CFPB y a la que también tuvo acceso Reuters, la CCIA dijo que la propuesta de la CFPB no había logrado identificar los riesgos específicos para los consumidores que buscaba abordar y consideraba inadecuadamente a los proveedores digitales no bancarios y a los bancos como competidores directos.
«Incluso si hay algunos casos en los que bancos y entidades no bancarias compiten, la realidad del mercado muestra que hay más casos en los que sus sinergias ayudan a los consumidores, proporcionando servicios complementarios», decía la carta.
Fuente: reuters
