La agencia canadiense contra el lavado de dinero está aumentando su dependencia de la inteligencia artificial (IA) para detectar transacciones sospechosas, apostando que el uso de la última tecnología ayudará a combatir mejor los delitos financieros, dijo un alto funcionario.
El Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras llamó la atención el mes pasado cuando multó a los dos bancos más grandes del país, Royal Bank of Canada y CIBC, por un total de 9 millones de dólares canadienses ( $6,7 millones) por infracciones que incluían no presentar informes de transacciones sospechosas, estableciendo un récord de multas impuestas a bancos individuales.
En comparación, la agencia ha recaudado 23 millones de dólares canadienses en multas en la mayoría de los sectores empresariales desde que recibió la autoridad para hacerlo en 2008.
Canadá tiene fama de ser una democracia respetuosa de la ley; Grupos de expertos como CD Howe estiman que en el país se blanquean anualmente entre 100.000 y 130.000 millones de dólares canadienses.
La subdirectora de supervisión de FINTRAC, Donna Achimov, dijo a Reuters que la IA está permitiendo a los humanos con la mentalidad adecuada analizar muchos más datos que nunca y facilitando la detección de más actividades sospechosas.
El gobierno federal también ha agregado nuevos poderes relacionados con la seguridad nacional, ayudando a aumentar el personal de FINTRAC en los últimos años. Los niveles de dotación de personal aumentaron alrededor de un 28% en el año fiscal 2023 respecto a hace dos años.
Los recursos adicionales ayudarán a la agencia dirigida por Sarah Paquet a trabajar en tiempo real y mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Achimov dijo que una forma de avanzar para FINTRAC es utilizar nueva tecnología para buscar transacciones sospechosas o incluso asociarse con instituciones financieras para reducir los riesgos.
Las transacciones sospechosas para el año fiscal 2022-2023 alcanzaron 560.858 en comparación con 585.853 en el año anterior y muy por encima de las 114.422 reportadas en 2015-2016.
Alrededor del 75% de todas las transacciones sospechosas entre abril y septiembre de 2023 fueron reportadas por instituciones financieras.
La agencia también ha aumentado significativamente la frecuencia de las reuniones hasta que sean trimestrales con los bancos más grandes y ha celebrado reuniones periódicas con los bancos pequeños y medianos.
El mayor escrutinio de FINTRAC se produce en un momento en que TD enfrenta una investigación poco común y una probable multa por parte del Departamento de Justicia de EE. UU. relacionada con sus prácticas ALD, poco después de que cancelara su adquisición de First Horizon.
AML y expertos legales dijeron que la decisión de FINTRAC de nombrar a los bancos en lugar de manejar sanciones administrativas a puerta cerrada indica un aumento en las actividades de aplicación de la ley en el futuro.
«Todo el mundo tiene que mirar más de cerca… tenemos que asegurarnos de tener los puntos sobre las íes, cruzar las t y no permitir que ese dinero sucio entre en nuestras instituciones», dijo Garry Clement, director de prevención de delitos financieros. experto y director ejecutivo de Clement Advisory Group.
Información de Nivedita Balu en Toronto; Edición de Andrea Ricci.
Fuente: reuters
