El jefe de Binance, Changpeng Zhao, renunció y se declaró culpable de violar las leyes penales estadounidenses contra el lavado de dinero como parte de un acuerdo de 4.300 millones de dólares que resuelve una investigación de años sobre el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, dijeron los fiscales el martes.
El acuerdo resolverá los cargos penales de que Binance realizó un negocio de transferencia de dinero sin licencia, conspiración y violación de las regulaciones de sanciones, dijo el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
Algunos de los cargos, que son tanto penales como civiles, se relacionan con prácticas que Reuters informó por primera vez en una serie de artículos en 2022.
Estas son las acusaciones clave contra Binance, su fundador Zhao y otros ejecutivos.
NEGOCIO DE SERVICIOS DE DINERO SIN LICENCIA
Estados Unidos dijo que Binance, Zhao y otros ejecutivos «conspiraron a sabiendas y intencionalmente» para operar como una empresa de servicios monetarios (MSB) sin licencia desde agosto de 2017 hasta octubre de 2022.
El intercambio no se registró en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU. como MSB, en parte para evitar que los reguladores estadounidenses descubrieran que facilitaba el comercio de criptomonedas para sus clientes sin los controles adecuados de sus usuarios, dijo EE. UU.
La medida fue diseñada para permitir a Binance «ganar participación de mercado y ganancias lo más rápido posible», dijo Estados Unidos, y el intercambio atrajo a un «número sustancial de usuarios estadounidenses» a su sitio web principal.
Binance «eligió no cumplir» con las reglas estadounidenses porque «determinó que hacerlo limitaría su capacidad para atraer y mantener usuarios estadounidenses».
CHEQUES DE LAVADO DE DINERO
Estados Unidos dijo que Binance facilitó «miles de millones de dólares» en transacciones criptográficas para sus clientes, incluso en Estados Unidos, sin implementar los llamados controles de «conozca a su cliente».
El personal de cumplimiento de Binance, incluido su oficial de cumplimiento, reconoció que los controles contra el lavado de dinero del intercambio «eran inadecuados y atraerían delincuentes a la plataforma», dijo Estados Unidos.
Binance procesó transacciones de operadores de «servicios de mezcla ilícitos» utilizados para ofuscar la procedencia de los fondos criptográficos y «lavó las ganancias de transacciones del mercado de la red oscura, hackeos, ransomware y estafas», dijo Estados Unidos.
Entre agosto de 2017 y abril de 2022, se enviaron bitcoins por valor de 106 millones de dólares entre billeteras de Binance.com e Hydra, un popular mercado ruso de la red oscura «utilizado con frecuencia por delincuentes que facilitaban la venta de bienes y servicios ilegales», dijo Estados Unidos.
VIOLACIONES DE SANCIONES
Estados Unidos dijo que Binance tenía una «base de clientes importante» de algunas jurisdicciones sancionadas y era consciente de que Irán representaba «la mayoría de esos clientes».
Binance sabía que permitiría transacciones entre usuarios estadounidenses y aquellos sujetos a sanciones estadounidenses, «en violación de la ley estadounidense», dijo Estados Unidos.
Desde aproximadamente enero de 2018 hasta mayo de 2022, Binance procesó 1,1 millones de transacciones criptográficas por un valor de al menos 898,6 millones de dólares entre clientes estadounidenses y aquellos que vivían en Irán, dijo Estados Unidos.
Alrededor de 2019, Binance continuó atendiendo a «miles de usuarios» identificados como de países sancionados, dijo Estados Unidos, incluidos más de 12.500 usuarios que proporcionaron números de teléfono iraníes.
FINANCIACIÓN ‘TERRORISTA’
Binance no informó sobre transacciones sospechosas asociadas con el grupo militante palestino Hamas, dijeron las autoridades.
Se descubrió que las carteras criptográficas de Binance interactúan con carteras bitcoin asociadas con grupos proscritos como organizaciones terroristas por Estados Unidos y otros países, incluido el Estado Islámico, el brazo armado de Hamás, Al Qaeda y la Jihad Islámica Palestina (PIJ), Estados Unidos. dicho.
Información de Elizabeth Howcroft y Tom Wilson en Londres; Edición de Lisa Shumaker
Fuente: reuters
